Заявление о соответствии нормативным требованиям

ТОО EvoPay (EvoPay LLP)

Дата вступления в силу: 1 января 2026 г.

Последнее обновление: 23 января 2026 г.

1. Введение

ТОО EvoPay (БИН 240440034473) («EvoPay», «мы», «нас» или «наш») действует в соответствии с высокими стандартами правового и регуляторного комплаенса. Настоящее Заявление излагает нашу приверженность соблюдению применимых законов, нормативных актов и отраслевых лучших практик в Республике Казахстан и за её пределами. Как лицензируемый поставщик платёжных услуг и агент эскроу мы уделяем первостепенное внимание прозрачности, безопасности и этичному ведению бизнеса во всех операциях.

2. Нормативная база

EvoPay действует в правовом и регуляторном поле Республики Казахстан, включая, помимо прочего:

Закон Республики Казахстан «О платежах и платёжных системах».
Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ).
Закон Республики Казахстан «О персональных данных и их защите».
Гражданский кодекс Республики Казахстан.
Нормативные акты Национального банка Республики Казахстан и иных уполномоченных органов.

Мы зарегистрированы и лицензированы в соответствии с требованиями законодательства Казахстана и поддерживаем постоянный диалог с регуляторами для обеспечения полного соответствия требованиям.

3. Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)

3.1. Наша позиция

Мы придерживаемся политики нулевой терпимости к отмыванию денег, финансированию терроризма и иным незаконным финансовым операциям. Наша программа ПОД/ФТ направлена на выявление, предотвращение и сообщение о подозрительной активности.

3.2. Ключевые меры

Идентификация клиента (CDD): Мы проверяем личность всех пользователей посредством надлежащего процесса «Знай своего клиента» (KYC).
Усиленная должная осмотрительность (EDD): Применяется в отношении клиентов повышенного риска, подозрительных операций или юрисдикций.
Мониторинг операций: Мы используем автоматизированные и ручные системы для выявления нехарактерных шаблонов операций.
Проверка по санкционным спискам: Все пользователи и операции проверяются по глобальным санкционным спискам (ООН, OFAC, ЕС и др.).
Отчётность: Мы своевременно сообщаем о подозрительных операциях в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу.
Ведение записей: Мы храним полноту документов в соответствии с законом сроком не менее семи (7) лет.

3.3. Запрещённые виды деятельности

Сервисы EvoPay не должны использоваться для:

Операций с запрещёнными товарами или услугами.
Высокорисковой деятельности без соответствующего разрешения.
Любой деятельности, нарушающей международные санкции.

4. Защита данных и конфиденциальность

Мы строго соблюдаем Закон Республики Казахстан «О персональных данных и их защите» и иные применимые нормы о конфиденциальности. Наша Политика конфиденциальности и соглашения об обработке данных обеспечивают, чтобы персональные данные:

собирались законно и прозрачно.
использовались только для конкретных законных целей.
хранились безопасно с применением соответствующих технических и организационных мер.
сохранялись не дольше, чем это необходимо.
обрабатывались с учётом прав пользователей.

За соблюдением требований в отношении защиты данных следит наш сотрудник по защите персональных данных (DPO); связь: dpo@evopay.kz.

5. Финансовый и операционный комплаенс

5.1. Безопасное обращение с клиентскими средствами

Средства клиентов размещаются на сегрегированных счетах в надёжных финансовых организациях.
Мы поддерживаем достаточную ликвидность для исполнения всех обязательств в любой момент времени.
Регулярно проводятся внутренние и внешние аудиты для обеспечения финансовой добросовестности.

5.2. Соответствие требованиям в части эскроу

Наш сервис эскроу действует в рамках строгой фидуциарной модели.
Средства выпускаются только в соответствии с условиями, согласованными всеми сторонами.
Процедуры разрешения споров являются справедливыми, прозрачными и документированными.

5.3. Защита прав потребителей

Мы предоставляем понятные условия обслуживания и ценообразование.
Мы поддерживаем выделенную службу поддержки для урегулирования вопросов.
Пользователи имеют доступ к прозрачной истории операций и записям.

6. Этичное ведение бизнеса

Компания EvoPay привержена следующим принципам:

Добросовестность: честным и прозрачным отношениям со всеми заинтересованными сторонами.
Справедливость: равному обращению со всеми пользователями.
Конфиденциальность: защите конфиденциальной деловой информации и данных пользователей.
Противодействие коррупции: запрету взяточничества, коррупции и конфликта интересов.

Все сотрудники и партнёры обязаны соблюдать наш Кодекс поведения и проходить регулярное обучение по комплаенсу.

7. Международный комплаенс

Будучи базирующимся в Казахстане, мы учитываем глобальный характер цифровых платежей. Поэтому мы:

отслеживаем и, где применимо, соблюдаем международные нормы, в том числе GDPR ЕС для пользователей в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ);
применяем меры трансграничного комплаенса для операций с участием иностранных юрисдикций;
сотрудничаем с международными регуляторами в случаях, когда это предписано законом и уместно.

8. Управление комплаенсом

8.1. Ответственный за комплаенс

Назначенный ответственный за комплаенс контролирует внедрение и эффективность всех программ комплаенса.

8.2. Внутренний контроль

Мы поддерживаем систему внутреннего контроля, включая:

Регулярные оценки рисков.
Независимые аудиты комплаенса.
Процедуры сообщения об инцидентах и их управления.

8.3. Обучение

Все соответствующие сотрудники проходят регулярное обучение по ПОД/ФТ, защите данных и этическим стандартам.

9. Отчётность и прозрачность

Мы привержены прозрачности в области комплаенса. Это включает:

Публикацию ежегодных отчётов о прозрачности (где применимо).
Ответы на законные запросы информации от органов власти.
Поддержание открытых каналов для запросов пользователей по вопросам комплаенса.

Сообщить о проблеме комплаенса или подозрении в нарушении:

Электронная почта: compliance@evopay.kz

Все сообщения рассматриваются конфиденциально.

10. Непрерывное совершенствование

Комплаенс — это постоянная обязательство. Мы регулярно:

пересматриваем и обновляем политики и процедуры;
отслеживаем изменения в законодательстве и ожиданиях регуляторов;
внедряем улучшения на основе аудитов, инцидентов и отраслевых тенденций.

Настоящее Заявление о комплаенсе является публичным изложением наших принципов и обязательств. Оно не создаёт прав третьих лиц и не является юридической консультацией.